Проте навіть на неї діють певні обмеження, продиктовані особливостями роботи банків. 

Згідно з законом 2020 року переказувати анонімно можливо лише до 5000 гривень. При здійсненні транзакції за допомогою платіжної картки ця умова не діє. Адже банки отримують інформацію про клієнта при відкритті рахунку.

Також є ліміти, які встановлені платіжним сервісом, на якому ви робите переказ. Вони бувають:

На більшості ресурсів за 1 раз з однієї картки можна переказати до 25 000 грн і до 110 000 грн за 1 добу не більше, ніж за 25 разів. За місяць – до 220 000 гривень до 100 разів. 

Деякі банки на власних сайтах та застосунках за 1 операцію пропускають більше:

Такі ліміти запроваджені для попередження шахрайства і незаконної підприємницької діяльності. ПриватБанк також ввів обмеження на приймання платежів. На 1 картку дозволяється не більше, ніж 100 переказів на місяць. Якщо ви приймаєте благодійні внески або пожертви, необхідно звернутися до служби підтримки зі спеціальною заявою.

Контролю підлягають операції на суму понад 400 000 грн. Якщо є необхідність переказати велику кількість грошей, варто звернутися у відділення банку з документами. Фінансова установа має право попросити підтвердити походження коштів. 

Окрім того, банки цікавляться нетиповими операціями. Якщо ви отримуєте багато переказів з різних рахунків, вас можуть запідозрити в ухилянні від сплати податків.

Проте інформація податковій службі надається лише у 2 випадках:

Згідно з українським законодавством податкові стягнення можливо нарахувати за попередні 3 роки, тобто до 1095 днів.

Фізичним особам не підприємцям доведення систематичної діяльності з отриманням винагороди загрожує штрафом у розмірі від 17 до 34 тисяч гривень. 

Зручне місце для переказів – платіжний сервіс. Для цього потрібна картка MasterCard, Visa, Простір, пристрій з інтернетом та декілька хвилин:

Гроші зарахуються майже миттєво. Надається можливість завантажити або відправити на e-mail квитанцію.